software TurboTax imposta sul reddito del software e le stock option TurboTax fa un grande lavoro rendendo le tasse di deposito facile. TurboTax Deluxe gestirà modulo 1040, nonché le detrazioni schema A tra redditi da capitale. Stranamente TurboTax Deluxe non gestisce le opzioni di riserva che sono abbastanza comuni al giorno d'oggi. Coloro che hanno bisogno di rivendicare il reddito imponibile da NQ o stock option ISO sarà necessario utilizzare TurboTax Premier in grado di gestire forma 1040, schemi A e stock option reddito. Come fx TurboTax Premier fa anche un grande lavoro con reddito schema C da una piccola impresa. TurboTax Richiede TurboTax Premier per stock option A partire dal periodo d'imposta 2004 TurboTax cambiato da offrire funzionalità di stock option in TurboTax Deluxe a richiedere che filer tassa di acquisto TurboTax Premier. Io in realtà finito per tornare TurboTax Deluxe quando ho scoperto che non avrebbe coperto il mio reddito di stock option. Fortunatamente per me ho ricevuto un libero TurboTax stato scaricare inclusa nel mio pacchetto TurboTax Premier così tutto ha funzionato. Per quelli con reddito di stock option la chiave è quella di acquistare la versione corretta del software TurboTax per misura la vostra situazione, e in questo caso, TurboTax Premier è quello che vi serve. Fare la propria imposte con annunci TurboTax Income Tax Software di lavoro tra gli annunci menzionano stock option sempre più di frequente. Le aziende stanno offrendo questo beneficio non solo ai dirigenti di alto pagato, ma anche a ranghi e file di dipendenti. Quali sono le stock option Perché sono aziende che offrono loro sono dipendenti garantito un profitto solo perché hanno le stock option Le risposte a queste domande vi darà una migliore idea di questo movimento sempre più popolare. Consente di iniziare con una semplice definizione di stock option: Stock option dal vostro datore di lavoro vi darà il diritto di acquistare un determinato numero di azioni della vostra azienda magazzino durante un tempo e ad un prezzo che il vostro datore di lavoro specifica. Entrambe le società a capitale privato e pubblico rendono opzioni disponibili per diversi motivi: Vogliono che i loro dipendenti di sentirsi come proprietari o soci in affari. Essi vogliono attrarre e mantenere buoni lavoratori. Vogliono assumere operai specializzati, offrendo un risarcimento che va oltre uno stipendio. Start-up fanno per tenere su quanto più denaro possible. Non qualificato Stock Option L'esercizio opzioni per acquistare azioni della società ad un prezzo inferiore a quello di mercato innesca un disegno di legge fiscale. Quante tasse si paga quando si vende il titolo dipende da quando si vende. Un modo per premiare i dipendenti Una strategia aziende utilizzano per premiare i dipendenti è di dare loro opzioni per l'acquisto di una certa quantità di stock companyrsquos per un prezzo fisso dopo un determinato periodo di tempo. La speranza è che per il momento le opzioni employeersquos vestmdashthat è, al momento il dipendente può effettivamente esercitare le opzioni per acquistare azioni sul set pricemdashthat il prezzo di mercato del titolo si sono aumentati, in modo che il lavoratore riceve lo stock per meno del prezzo corrente di mercato. Se yoursquore un dirigente, alcune delle opzioni che ricevete dal vostro datore di lavoro può essere non qualificato Stock Options. Queste sono le opzioni che donrsquot qualificano per il trattamento fiscale più favorevole, dato a stock option di incentivazione. In questo articolo, yoursquoll imparare le implicazioni fiscali di esercizio stock option non qualificati. Letrsquos per scontato che si riceve opzioni su azioni che attivamente negoziati su un mercato consolidato come il NASDAQ, ma che le opzioni stessi arenrsquot scambiati. Il problema fiscale è che quando si esercita le opzioni per l'acquisto di magazzino (ma non prima), si dispone di un reddito imponibile pari alla differenza tra il prezzo delle azioni fissato dal l'opzione e il prezzo di mercato del titolo. In gergo fiscale, questo è chiamato l'elemento di compensazione. elemento di compensazione L'elemento di compensazione è sostanzialmente la quantità di sconto che si ottiene quando si acquista il titolo al prezzo di esercizio dell'opzione anziché al prezzo corrente di mercato. Si calcola l'elemento di compensazione sottraendo il prezzo di esercizio dal valore di mercato. Il valore di mercato del titolo è il prezzo delle azioni il giorno si esercita le opzioni per acquistare le azioni. È possibile utilizzare la media dei prezzi alti e bassi che lo stock mestieri per quel giorno. Il prezzo di esercizio è l'importo che si può acquistare le azioni per il secondo il vostro contratto di opzione. E herersquos il kicker: L'azienda deve segnalare l'elemento di compensazione come aggiunta al tuo salario sul modulo W-2 nel corso dell'anno si esercita le opzioni. Questo significa che l'IRS sa tutto sul tuo manna, e la considera come reddito di compensazione, proprio come il vostro stipendio. Sarà dovere imposte sul reddito e le imposte Social Security e Medicare sull'elemento di compensazione. Quando devo pagare le tasse sulle mie opzioni prima cosa: è donrsquot devi pagare alcuna tassa quando yoursquore concesso quelle opzioni. Se si è data un contratto di opzione che ti permette di acquistare 1.000 azioni della società per azioni, vi è stato concesso la possibilità di acquistare azioni. Questa concessione di per sé isnrsquot imponibile. Itrsquos solo quando effettivamente esercitare tali opzioni e quando più tardi vende il titolo che è stato acquistato di avere operazioni imponibili. Come si segnala il tuo magazzino transazioni opzione dipende dal tipo di transazione. Di solito, imponibili non qualificato le operazioni di stock option si dividono in quattro categorie possibili: Si esercita l'opzione di acquisto sulle azioni e si tiene su azioni. Si esercita l'opzione per l'acquisto delle azioni, e quindi si vendono le quote lo stesso giorno. Si esercita l'opzione di acquisto delle azioni, poi li vendono in un anno o meno dopo il giorno in cui li acquistato. Si esercitare l'opzione di acquisto delle azioni, poi si vende loro più di un anno dopo il giorno in cui li acquistato. Ognuno di questi quattro scenari ha i suoi problemi fiscali come le seguenti quattro esempi mostrano fiscali. 1. Si esercita l'opzione di acquisto sulle azioni e tenere su di loro. In questa situazione, si esercita l'opzione di acquisto sulle azioni, ma non vendere le azioni. Il tuo elemento di compensazione è la differenza tra il prezzo di esercizio (25) e il prezzo di mercato (45) il giorno in cui ha esercitato l'opzione e ha acquistato il magazzino, volte il numero di azioni acquistate. 45 meno 25 20 x 100 parti 2.000 20 volte 100 azioni 2.000 Il datore di lavoro comprende l'importo elemento di compensazione (2.000) nella casella 1 (salari) del modulo 2016 W-2. Perché è riportato sul vostro W-2 Perché itrsquos considerato ldquocompensationrdquo a te, proprio come il vostro stipendio. Quindi, anche se si havenrsquot ancora visto alcun profitto effettivo dalla vendita delle azioni, yoursquore ancora tassati sul elemento di compensazione proprio come se avessi ricevuto un fx di 2.000 in denaro. E se per qualche motivo l'elemento di compensazione non è incluso nella scatola 1 Itrsquos ancora considerato una parte del tuo stipendio, quindi è necessario aggiungerlo al modulo 1040, Linea 7 quando si compila la dichiarazione dei redditi per l'anno si esercita l'opzione. 2. Si esercita l'opzione di acquisto sulle azioni e poi li vendono lo stesso giorno. Come nell'esempio precedente, l'elemento di compensazione è di 2.000, e il vostro datore di lavoro includerà 2.000 nel reddito sul 2016 modulo W-2. Se essi non, è necessario aggiungerlo al modulo 1040, Linea 7 quando si compila la dichiarazione dei redditi 2016. Successivamente, si deve segnalare la vendita effettiva del titolo sui vostri 2016 Schedule D, plusvalenze e minusvalenze, Parte I. Perché hai venduto il titolo subito dopo è stato acquistato, la vendita conta come a breve termine (vale a dire, si possedeva il magazzino per anno o lessmdashless di un giorno in questo caso). In questo esempio, la data di acquisizione è 6.302.016 e la data di vendita è anche 6302016. Quindi è necessario determinare se si dispone di un utile o una perdita. In questo esempio, la base dei costi delle vostre azioni è 4.500, e il prezzo di vendita è 4.490. Il 10 (della Commissione), è la vostra perdita di capitale a breve termine. Come abbiamo fatto a determinare tali importi la base di costo è il costo originale (il valore dello stock, che consiste di quello che hai pagato, più l'elemento di compensazione che si deve segnalare come reddito di compensazione sul modulo 1040 2016). La base di costo è quindi, è il prezzo effettivo pagato per i tempi di condivisione del numero di azioni (25 x 100 2.500) più 2.000 di compensazione riportato sul 2016 modulo W-2. Pertanto, la base di costo totale del magazzino è di 4.500 (2.500 2.000). Il prezzo di vendita è il prezzo di mercato per azione alla data di vendita (45) volte il numero di azioni vendute (100), che è uguale a 4.500. Poi, si sottrae eventuali commissioni pagate per la vendita (10, in questo esempio) per arrivare a 4.490 come prezzo finale di vendita. Yoursquoll probabilmente riceverà un 2016 modulo 1099-B dal broker che ha gestito l'acquisto dell'opzione e vendita. Questa forma dovrebbe mostrare 4.490 come i vostri proventi della vendita. Sottraendo il tuo prezzo di vendita (4.490) dalla base di costo (4.500), si ottiene una perdita di 10. Ricordate, è in realtà è venuto fuori con largo anticipo (anche al netto delle imposte) in quanto hai venduto magazzino per 4.490 (dopo aver pagato la commissione 10) che si acquistato per solo 2.500. 3. Si esercitare l'opzione di acquistare le azioni e poi li vendono in un anno o meno dopo il giorno in cui li acquistato. Anche in questo caso, l'elemento di compensazione di 2.000 (calcolato come negli esempi precedenti) è considerato reddito imponibile e dovrebbe essere incluso nella scatola 1 del 2016 modulo W-2. In caso contrario, è necessario aggiungere al modulo 1040, Linea 7 quando si compila la dichiarazione dei redditi 2016. Perché hai venduto il titolo, è necessario segnalare la vendita sul 2016 Schedule D. La vendita delle azioni è considerato una transazione a breve termine, perché si possedeva il titolo meno di un anno. In questo esempio, la data di acquisizione è 6.302.016, la data di vendita è 12.152.016, il prezzo di vendita è 4.990, e la base di costo è 4.500. La plusvalenza a breve termine è la differenza di 490 (4,900-4,500). Come abbiamo ottenuto queste cifre Il prezzo di vendita (4.990) è il prezzo di mercato alla data di vendita (50) volte il numero di azioni vendute (100), o 5.000, al netto di eventuali commissioni che hai pagato quando hai venduto (10). Il modulo 1099-B da una manipolazione vostra vendita broker dovrebbe riferire 4.990 come i proventi vostra vendita. La base di costo è il prezzo effettivo pagato per i tempi di condivisione del numero di azioni (25 volte 100 2.500), più l'elemento di compensazione di 2.000 per un totale di 4.500. Così il guadagno è 490, la differenza tra la base e il prezzo di vendita, e sarà tassato come plusvalenza a breve termine al suo tasso di imposta sul reddito ordinario. 4. Si esercitare l'opzione di acquisto delle azioni, poi li vendono più di un anno dopo il giorno in cui li acquistato. Prezzo di mercato su 6302011 Commissione ha versato al momento della vendita: Numero di azioni: L'elemento di compensazione del 2000 è lo stesso che negli esempi precedenti e dovrebbe essere apparso nella casella 1 del vostro W-2 per il 2011 (l'anno in cui ha esercitato le opzioni per l'acquisto il brodo.) Poiché questa operazione si è verificato in un anno precedente, si donrsquot deve pagare l'imposta sul elemento di compensazione di nuovo itrsquos ormai considerato parte del costo di base prezzo di acquisto per lo stock. È quindi necessario segnalare la vendita delle azioni sul 2016 Schedule D, parte II perché itrsquos una transazione a lungo termine che possedeva il magazzino per quasi 18 mesi. Come nell'esempio precedente, il guadagno vendita di stock è 490, calcolata nello stesso modo (4.990 prezzo di vendita - 4,500 base di costo). Ma ora il guadagno 490 è un guadagno a lungo termine, in modo da avere solo pagare l'imposta al tasso di plusvalenze, che probabilmente sarà molto inferiore rispetto tue normali Cose voce tra di ricordare quando concesse stock options Quando si è concesso nonqualified stock option, ottenere una copia del contratto di opzione dal datore di lavoro e leggerlo attentamente. Il datore di lavoro è tenuta a trattenere imposte sui salari sull'elemento di compensazione, ma di tanto in tanto che doesnrsquot avvenga correttamente. In un caso che conosciamo, un reparto employeersquos del libro paga non trattenere le tasse federali o statali di reddito. Ha esercitato le sue opzioni, pagando 7.000 e venduto il titolo lo stesso giorno per 70.000 poi utilizzato tutti i proventi (più denaro aggiuntivo) l'accordo, di acquistare un auto 80.000, lasciando ben poco denaro in cassa. Venite a tempo di dichiarazione dei redditi l'anno successivo, è stato estremamente addolorato per imparare che doveva tasse sulla elemento di compensazione di 63.000. Donrsquot lasciate che questo accada a voi. I datori di lavoro devono segnalare il reddito da un 2016 di esercizio non qualificato archivio opzioni, nel quadro 12 del 2016 modulo W-2 utilizzando il codice ldquoV. rdquo L'elemento di compensazione è già incluso nelle caselle 1, 3 (se applicabile), e 5, ma è anche riportata separatamente in Box da 12 a indicare chiaramente l'importo del risarcimento derivante da un esercizio di stock option non qualificato. TurboTax Premier Edition offre un aiuto supplementare con investimenti e può aiutare a ottenere i migliori risultati in base alla legge fiscale. Da azioni e obbligazioni a reddito da locazione, TurboTax Premier aiuta a ottenere le tasse fatto bene Il suddetto articolo è destinato a fornire informazioni finanziarie generalizzato progettato per educare un ampio segmento di pubblico non dà fiscale personalizzato, gli investimenti, legale, o di altre attività e consulenza professionale. Prima di intraprendere qualsiasi azione, si dovrebbe sempre cercare l'assistenza di un professionista che conosce la vostra situazione particolare per consigli su tasse, investimenti, la legge, o di qualsiasi altra questione di business e professionali che incidono si Andor vostro business. Offerta importanti dettagli e informazioni integrative TurboTax onlineInternet provare per FreePay quando si file: TurboTax prezzi online e mobile si basa sulla vostra situazione fiscale e varia a seconda del prodotto. Absolute Zero 360 federale (1040EZ1040A) 43 360 offerta stato disponibile solo con TurboTax federale Free Edition offerta può cambiare o alla fine in qualsiasi momento senza preavviso. I prezzi effettivi sono determinati al momento della stampa o e-file e sono soggette a modifiche senza preavviso. Risparmio e confronti di prezzo basate su atteso aumento dei prezzi previsto a marzo. offerte di sconto speciali potrebbero non essere validi per i telefoni acquisti in-app. TurboTax autonomi ExpenseFinder: ExpenseFindertrade è disponibile tutto l'anno come una caratteristica di QuickBooks lavoro autonomo (disponibile con TurboTax autonomi, vedere l'offerta ldquoQuickBooks lavoratori autonomi con TurboTax Self-Employedrdquo dettagli di seguito.) ExpenseFindertrade atteso la fine di gennaio (fine febbraio per mobile app). ExpenseFindertrade non disponibile all'interno TurboTax autonomo per le persone con alcuni tipi di spese e situazioni fiscali tra cui paganti imprenditori o dipendenti, home office o di veicoli effettivi, l'inventario, lavoratori autonomi di assicurazione sanitaria o la pensione, l'ammortamento di asset, la vendita di beni o veicoli, e reddito agricolo. Disponibilità delle transazioni storiche di importazione può variare da istituto finanziario. 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Si può annullare l'abbonamento in qualsiasi momento all'interno della sezione di fatturazione QuickBooks autonomi. Paga per sé (TurboTax autonomi): Stime basate su spese aziendali deducibili calcolati al tasso di imposta sul reddito di lavoro autonomo (1537) per l'anno fiscale 2016. I risultati effettivi possono variare in base alla situazione fiscale. Sempre, ovunque: i tassi di accesso a Internet richiesto standard di messaggi e dati valgono per scaricare e utilizzare app mobile. rimborso più veloce possibile: più veloce rimborso fiscale con e-file e tempi di rimborso delle imposte dirette deposito varierà. Pay per TurboTax fuori del rimborso federale: un X. XX rimborso tassa Servizio per la lavorazione si applica a questo metodo di pagamento. I prezzi sono soggetti a modifiche senza preavviso. TurboTax Esperto Aiuto, consulenza fiscale e SmartLook: Incluso con Deluxe, Premier e dei lavoratori autonomi (via telefono o on-screen) non inclusi con il Federal Free Edition (ma disponibile per l'acquisto con il pacchetto Plus). SmartLook help sullo schermo è disponibile su un PC, laptop o l'applicazione mobile TurboTax. esperti TurboTax forniscono consigli generali, servizio al cliente e l'aiuto dei prodotti di consulenza fiscale fornita solo da CPA accreditati, agenti e avvocati fiscali iscritti. La disponibilità delle funzioni varia a seconda del dispositivo. consulenza fiscale dello Stato è libero. Servizio, area di competenza, livelli di esperienza, ore di funzionamento e la disponibilità variano, e sono soggette a restrizioni e cambiamenti senza preavviso. Dichiarazione dei redditi di accesso, Miei documenti e la mia analisi caratteristiche amp Consigli: L'accesso a tutti i documenti fiscali che abbiamo in archivio per voi è disponibile fino a quando si file vostra dichiarazione dei redditi 2017 o tramite 10.312.018, si verifica per primo. Termini e condizioni possono variare e sono soggetti a modifiche senza preavviso. 1 più venduto software di imposta: Sulla base di dati di vendita aggregati per tutto l'anno 2015 TurboTax prodotti fiscali. I più popolari: TurboTax Deluxe è il nostro più importante prodotto tra TurboTax gli utenti online con situazioni fiscali più complesse. CompleteCheck: coperto sotto i calcoli precisi TurboTax e restituzione massima guarantees. TURBOTAX CDDOWNLOAD SOFTWARE TurboTax CDDownload prodotti: Il prezzo include la preparazione delle tasse e la stampa delle dichiarazioni fiscali federali e la connessione e-file federale fino a 5 dichiarazioni fiscali federali. 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Incentive Stock Option Alcuni datori di lavoro utilizzano incentivazione stock option (ISOs) come un modo per attirare e trattenere i dipendenti. Mentre ISO in grado di offrire una preziosa opportunità di partecipare nella vostra crescita companys e profitti, ci sono implicazioni fiscali si dovrebbe essere a conoscenza. Anche aiutare a capire ISO e si compila su orari importanti che influenzano la vostra responsabilità fiscale, in modo da poter ottimizzare il valore delle vostre immagini ISO. Quali sono incentivazione Stock Options stock option concede all'utente il diritto di acquistare un determinato numero di quote di azioni a un prezzo stabilito. Ci sono due tipi di azioni optionsmdashIncentive Stock Options (ISOs) e non qualificato stock option (NSOs) mdash e sono trattati in modo molto diverso a fini fiscali. Nella maggior parte dei casi, di incentivazione stock option prevedono un trattamento fiscale più favorevole rispetto non qualificato Stock Options. Se le è stato concesso di stock option, assicurarsi di sapere quale tipo di opzioni che hai ricevuto. Se non siete sicuri, date un'occhiata al vostro contratto di opzione o chiedere al proprio datore di lavoro. Il tipo di opzioni deve essere chiaramente identificato nel contratto. Perché incentivazione Stock Options più favorevole tax-saggio Quando si esercita incentivazione Stock Options, si acquista il titolo ad un prezzo prestabilito, che potrebbe essere ben al di sotto del valore di mercato effettivo. Il vantaggio di una ISO è che non c'è bisogno di riportare reddito quando si riceve una borsa di stock option o quando si esercita l'opzione. Si segnala il reddito imponibile solo quando si vende il brodo. E, a seconda di quanto tempo si è proprietari del magazzino, che il reddito potrebbe essere tassati a tassi di plusvalenze che vanno da 0 per cento al 23,8 per cento (per le vendite nel 2016) mdash generalmente molto inferiore il tasso di imposta sul reddito regolare. Con ISO, le tasse dipendono le date delle operazioni (cioè, quando si esercita le opzioni per acquistare le azioni e quando si vende lo stock). La rottura di prezzo tra il prezzo di assegnazione che si paga e il valore di mercato del giorno in cui esercitare le opzioni per acquistare le azioni è conosciuta come l'elemento affare. C'è un fermo con stock option di incentivazione, tuttavia: si ha a riferire che elemento affare a titolo di risarcimento imponibile imposta minima alternativa (AMT) nel corso dell'anno si esercita le opzioni (a meno che non si vende il titolo nello stesso anno). Bene spiegare meglio l'AMT in seguito. Con non qualificato Stock Options, è necessario segnalare la divergenza dei prezzi a titolo di risarcimento imponibile per l'anno si esercita le opzioni, e la sua tassati al vostro tasso di imposta sul reddito regolare, che nel 2016 può variare da 10 per cento al 35 per cento. Come transazioni influenzano le tasse d'incentivazione transazioni di Stock Option si dividono in cinque categorie possibili, ciascuno dei quali può ottenere imponibili un po 'diverso. Con una ISO, è possibile: Esercita la possibilità di acquistare le azioni e tenerli. Esercitare il vostro opzione per l'acquisto delle azioni, poi li vendono qualsiasi momento entro lo stesso anno. Esercitare il vostro opzione per l'acquisto delle azioni e li vendono dopo meno di 12 mesi, ma durante l'anno successivo. Vendere le azioni almeno un anno e un giorno dopo averli acquistati, ma meno di due anni dalla data di assegnazione originale. Vendere le azioni almeno un anno e un giorno dopo averli acquistati, e almeno due anni dalla data di assegnazione originale. Ogni transazione ha diverse implicazioni fiscali. Il primo e l'ultimo sono i più favorevoli. Il momento in cui si vende determina come i proventi sono tassati. Se si può aspettare almeno un anno e un giorno dopo l'acquisto le scorte, e almeno due anni dopo è stato concesso la possibilità di vendere le scorte (come descritto al precedente punto 5), qualsiasi profitto sulla vendita viene trattato come un plusvalenza a lungo termine, quindi è tassato ad un tasso più basso del vostro reddito regolare. (Il tuo profitto è la differenza tra il prezzo d'occasione che si paga per il brodo, e il prezzo di mercato che si vendono per.) Questo è il trattamento fiscale più favorevole, perché le plusvalenze a lungo termine rilevati nel 2016 sono tassati ad un massimo del 15 per cento (o 0 per cento se sei nelle fasce di imposta sul reddito 10 per cento o 15 per cento) rispetto ai tassi di imposta sul reddito ordinario che può essere alto come il 35 per cento. Dopo il 2016 le aliquote fiscali possono cambiare a seconda di quello che fa il Congresso. Le vendite che rispondono a tali limiti di tempo uno e due anni sono chiamati disposizioni quotqualifying, quot perché si qualificano per un trattamento fiscale favorevole. Nessun compenso è segnalato per voi sul vostro modulo W-2, in modo da non dover pagare le tasse sulla transazione come reddito ordinario a vostra aliquota normale. Categoria 5 è anche una disposizione di qualificazione. Ora, se si vendono le azioni prima che soddisfano i criteri di favorevole trattamento plusvalenze, le vendite sono considerate quotdisqualifying disposizioni, quot e si può finire per pagare le tasse su parte del ricavato della vendita al suo tasso di imposta sul reddito ordinario, che nel 2016 potrebbe essere alto come 39,6 per cento. Quando si vendere le azioni di due anni o meno dalla data dell'offerta, conosciuta come la data di quotgrant, quot l'operazione è una disposizione interdittiva. Oppure, se si vendono le quote di un anno o meno dalla data quotexercise, quot che è quando si acquista la borsa, che è anche considerato una disposizione squalifica. In entrambi i casi, la compensazione deve essere riportato sul modulo W-2. L'importo indicato è l'elemento affare, che è la differenza tra quello che hai pagato per lo stock e il suo valore di mercato al giorno d'acquisto. Ma se il vostro elemento affare è più che il vostro guadagno reale dalla vendita delle azioni, poi si segnala a titolo di risarcimento la somma del guadagno effettivo. La compensazione riportato è tassato come reddito ordinario. (Categorie 2, 3 e 4 indicati si squalifica disposizioni.) 1. Esercizio l'opzione per l'acquisto delle azioni e tenerli L'elemento affare è la differenza tra il prezzo di esercizio e il prezzo di mercato del giorno in cui ha esercitato le opzioni e acquistato il magazzino (45 - 20 25 x 100 parti 2.500). Tale importo dovrebbe essere già incluso nel totale dei salari riportati nella casella 1 del 2016 modulo W-2, perché si tratta di una squalifica vendita (il che significa sono squalificati dal prendere come plusvalenza e di essere tassati al minore tasso di guadagni in conto capitale perché si ha venduto le quote di meno di un anno dopo l'esercizio dell'opzione). Se tale importo non è incluso nella casella 1 del modulo W-2, aggiungerlo alla quantità youre segnalazione sul modulo 1040 2016, la linea 7. Relazione della vendita sul 2016 Schedule D, parte I, come una vendita a breve termine. La vendita è a breve termine, perché non più di un anno passato tra la data è stato acquistato lo stock attuale e la data in cui ha venduto. Ai fini dei rapporti su Schedule D: La data di acquisizione è la data 6.302.016 venduto è anche 6.302.016 La base di costo è 4,500.This è il prezzo effettivamente pagato per i tempi di condivisione del numero di azioni (20 x 100 2.000), più eventuali importi riportati a titolo di risarcimento reddito sulla dichiarazione dei redditi 2016 (2.500) Il prezzo di vendita è di 4.500 (45 x 100 azioni). Questo deve corrispondere l'importo lordo indicato sul vostro 2.016 modulo 1099-B si riceve dal proprio broker dopo la fine dell'anno. Si finisce per segnalazione nessun guadagno o la perdita sulla transazione di vendita in sé, ma il profitto complessivo 2500 sarà tassato al vostro aliquota ordinaria. Perché avete esercitato le opzioni e venduto il titolo, nello stesso anno, non è necessario effettuare un adeguamento per fini fiscali minima alternativa. 3. vendere le azioni nel corso del prossimo anno, ma inferiore a 12 mesi dopo averli acquistati Prezzo di mercato su 123.114 Numero di azioni guadagno reale dalla vendita A differenza dell'esempio precedente, la compensazione è calcolato come il minore dell'elemento affare o il guadagno reale dalla vendita delle azioni, perché il prezzo di mercato del giorno della vendita è inferiore a quello il giorno in cui esercitato l'opzione. L'elemento affare, che è, la differenza tra il prezzo di esercizio e il prezzo di mercato del giorno in cui ha esercitato le opzioni e acquistato lo stock (45 - 20 25 x 100 parti 2.500) Il guadagno reale sulla vendita delle azioni (30 - 20 10 x 100 parti 1.000). In questo esempio, l'importo che è considerata una compensazione è limitata a 1.000, il vostro guadagno reale quando si vendono le azioni, anche se il vostro elemento affare (2500) è più alto. Il 1000 può essere incluso nel totale dei salari indicato nella casella 1 del 2016 modulo W-2 dal datore di lavoro, perché questa è una vendita interdittiva, il che significa che non può beneficiare di un trattamento come plusvalenza (ai tassi minori plusvalenze) . Se l'importo di 1.000 non è incluso nella scatola 1 del 2016 modulo W-2, ancora è necessario aggiungerlo alla quantità sei rapporti come reddito di compensazione sulla linea 7 del 2016 Form 1040. Al fine di essere tassati solo sul minore i due calcoli, (2.500 contro 1.000 nel nostro esempio), la vendita non può essere uno dei seguenti: un lavaggio vendita: se il riacquisto delle quote della stessa azienda (ad esempio mediante un piano di dipendente di acquisto di azioni) entro 30 giorni prima o dopo la vendita delle azioni ottenute dall'esercizio dell'opzione, alcuni o tutti della vendita sarà considerato un lavaggio di vendita. Non sarà permesso di riferire il calcolo minore come reddito per azioni vendute in una vendita di lavaggio. È necessario riportare la piena 2.500 come reddito. Una vendita di una parte correlata: Se si vendono le azioni da una parte correlata (un membro della vostra famiglia, o di una società di persone o società in cui si dispone di più di una quota del 50 per cento), è necessario riportare la piena 2.500 come reddito. Un regalo: Se ti ha dato il titolo a un individuo o di un ente di beneficenza, piuttosto che vendere le azioni, è necessario segnalare la piena 2.500 come reddito. Riportare la vendita sul 2016 Schedule D, parte I, come una vendita a breve termine. La sua considerazione a breve termine, perché meno di un anno passato tra la data in cui ha acquisito il titolo e la data in cui lo ha venduto. Ai fini dei rapporti su Schedule D: La data di acquisizione è 12.312.015 La data venduto è 6.152.016 Il prezzo di vendita è di 3.000. Questo è il prezzo al momento della vendita (30) volte il numero di azioni vendute (100). Tale importo deve essere segnalato come l'importo lordo 2016 modulo 1099-B che il youll ricevono dal broker che ha gestito la vendita. La base di costo è 3.000. Questo è il prezzo effettivo pagato per i tempi di condivisione del numero di azioni (20 x 100 2.000) più l'importo di compensazione riportato sul modulo 1040 2016 (1.000). Il guadagno risultante è zero. Poiché questo tipo di vendita non si è verificato nello stesso anno come l'anno avete esercitato le opzioni, è necessario effettuare un adeguamento per AMT. Quando è stato acquistato lo stock, si dovrebbe avere riportato un adeguamento reddito ai fini AMT in quello stesso anno. Scopri se questo era il caso, cercando in Form 6251 (Alternative Minimum Tax) per l'anno che si è acquistato le azioni. Nel nostro esempio, l'importo che avrebbe dovuto essere riportato sul modulo 2016 6251 è stato l'elemento affare (45 - 20 25) volte il numero di azioni (100), che è uguale a 2.500. 4. vendere azioni almeno un anno e un giorno dopo l'acquisto, ma a meno di due anni dopo la data di assegnazione L'elemento affare è calcolato come differenza tra il prezzo di esercizio e il prezzo di mercato del giorno in cui ha esercitato le opzioni e acquistato il magazzino (45 - 20 25 x 100 parti 2.500). Tale importo dovrebbe essere incluso nel totale dei salari indicato nella casella 1 del 2016 modulo W-2 dal datore di lavoro perché questa è una squalifica vendita (il che significa che il vostro guadagno non si qualifica per il trattamento delle plusvalenze per le quali le tariffe sono inferiori a quelli ordinari reddito nel 2016). Se tale importo non è incluso nella casella 1 del modulo W-2, è comunque necessario aggiungerlo alla quantità di reddito compensazione che si segnala sul 2016 Form 1040, linea 7. È inoltre necessario segnalare la vendita delle azioni sul 2016 Schedule D, parte II come una vendita a lungo termine. Si è a lungo termine, perché più di un anno passato tra la data è stato acquistato il titolo e la data in cui ha venduto. Ai fini dei rapporti su Schedule D: La data di acquisizione è 02.012.015 La data venduto è 6.152.016 Il prezzo di vendita è 8.490. Questo è il prezzo al momento della vendita (85) volte il numero di azioni vendute (100), o 8.500. Abbiamo quindi sottrarre le provvigioni riconosciute per la vendita (in questo esempio 10), con conseguente 8.490. Tale importo deve essere segnalato come l'importo lordo 2016 modulo 1099-B che il youll ricevono dal broker che ha gestito la vendita. La base di costo è 4.500. Questo è il prezzo effettivo pagato per i tempi di condivisione del numero di azioni (20 x 100 2.000) più il reddito di compensazione riportato sul modulo 1040 2016 (2.500). Il guadagno che ne risulta è 3.990 (8.490 - 4.500 3.990). Poiché questo tipo di vendita non si è verificato nello stesso anno come l'anno avete esercitato le opzioni, è necessario effettuare un adeguamento per AMT. Quando è stato acquistato lo stock, si dovrebbe avere riportato un adeguamento reddito ai fini AMT in quello stesso anno. Scopri se questo era il caso, cercando in Form 6251 (Alternative Minimum Tax) per l'anno che si è acquistato le azioni. Nel nostro esempio, l'importo che avrebbe dovuto essere riportato sul modulo 2016 6251 è stato l'elemento affare (45 - 20 25) volte il numero di azioni (100), che è uguale a 2.500. Quindi, che cosa fate di quest'anno Si dovrà riferire un'altra regolazione sul 2016 Modulo 6251. Vi spieghiamo come si calcola la regolazione AMT nella sezione Segnalazione un incentivo di regolazione di stock option per l'imposta minima alternativa di seguito. 5. vendere azioni almeno un anno e un giorno dopo l'acquisto e almeno due anni dopo la data di assegnazione Prezzo di mercato su 02012014 commissioni pagate al momento della vendita Numero di azioni Questa vendita è una vendita di qualifica, perché più di due anni passati tra la concessione la data e la data di vendita, e più di un anno passato tra la data di esercizio e la data di vendita. Poiché si tratta di una vendita di qualifica, 2016 modulo W-2 si riceve dal proprio datore di lavoro non riporterà alcun valore di compensazione per questa vendita. Riportare la vendita sul 2016 Schedule D, parte II come una vendita a lungo termine. Si è a lungo termine, perché più di un anno passato tra la data è stato acquistato il titolo e la data in cui ha venduto. Ai fini dei rapporti su Schedule D: La data di acquisizione è 02.012.015 La data venduto è 06.152.016 Il prezzo di vendita è 8.490. Questo è il prezzo al momento della vendita (85) volte il numero di azioni vendute (100), o 8.500. Abbiamo quindi sottrarre eventuali commissioni pagate sulla vendita (in questo esempio 10), con conseguente 8.490. Tale importo deve essere segnalato come l'importo lordo 2016 modulo 1099-B che il youll ricevono dal broker che ha gestito la vendita. La base di costo è 2.000. Questo è il prezzo effettivo pagato per i tempi di condivisione del numero di azioni (20 x 100 2.000). Il guadagno a lungo termine è la differenza di 6.490 (8.490 - 2.000 6.490). Poiché questo tipo di vendita e l'esercizio delle opzioni non ha ancora si verificano nello stesso anno, è necessario effettuare un adeguamento per AMT. Quando è stato acquistato lo stock, si dovrebbe avere riportato un adeguamento reddito ai fini AMT in quello stesso anno. Scopri se questo era il caso, cercando in Form 6251 (Alternative Minimum Tax) per l'anno che si è acquistato le azioni. Nel nostro esempio, l'importo che avrebbe dovuto essere riportato sul modulo 2016 6251 è stato l'elemento affare (45 - 20 25) volte il numero di azioni (100), che è uguale a 2.500. Allora che cosa fare quest'anno ben spiegare come si calcola la regolazione AMT nella sezione sottostante. Segnalazione un aggiustamento di stock option di incentivazione per l'imposta minima alternativa Se si acquista e si tiene premuto, si riferisce l'elemento affare come reddito ai fini fiscali minima alternativa. Segnala questa somma sul Form 6251: tassa minima alternativa per l'anno che si esercita le ISO. E quando si vende il titolo in un anno più tardi, è necessario segnalare un altro aggiustamento sul modulo 6251 per l'anno di vendita. Ma qual è la regolazione si dovrebbe report viene aggiunto La regolazione anno di vendita Form 6251 per le scorte costo base ai fini fiscali minima alternativa (ma non ai fini fiscali regolari). Così, nell'esempio 5, anziché utilizzare una base costo di 2.000 per AMT, in base al costo di 4.500 (2.000 oltre 2.500 dell'adeguamento AMT dall'anno di esercizio) dovrebbe essere utilizzato. Questo si traduce in un guadagno 3.990 a fini AMT dalla vendita, che si differenzia dalla plusvalenza fiscale regolare di 6.490 da esattamente 2.500. Questo è tutto abbastanza complicato ed è meglio lasciare al software di preparazione imposta come TurboTax. crediti AMT non utilizzati nell'anno in cui si esercita un incentivo di Stock Option, la differenza tra il valore di mercato del titolo alla data di esercizio e la conta dei prezzi esercizio il reddito in base alle norme AMT, che può innescare una passività AMT. Tuttavia, sarà anche generalmente guadagnare un credito AMT in quell'anno. È possibile utilizzare il credito per abbassare il carico fiscale negli anni successivi. Tuttavia, ci sono limitazioni su quando è possibile utilizzare un credito AMT. In alcuni casi, i crediti AMT non possono essere utilizzati per diversi anni. Fortunatamente, un cambiamento contribuente-friendly nel 2008 permette agli individui con crediti AMT non utilizzati che sono più di tre anni (cosiddetto a lungo termine crediti AMT non utilizzati) per incassare loro. Per l'anno fiscale 2016, a lungo termine, crediti AMT non utilizzati sono quelli che sono stati conseguiti in anni pre-2007. I contribuenti con crediti non utilizzati a lungo termine da anni pre-2007 possono generalmente raccogliere almeno la metà dei loro importi a credito, presentando i loro 2016 ritorna, e il resto possono essere raccolte presentando loro 2016 returns. To capire la quantità di crediti AMT non utilizzati che possono essere raccolti base a questa regola, compilare il modulo 8801 (credito per anno precedente Minimum Tax). Prendere in considerazione l'intera immagine è importante dare un'occhiata a tutto il quadro dei vostri guadagni e delle perdite a fini AMT capitale quando si vende magazzino che è stato acquistato con l'esercizio stock option di incentivazione. Se il mercato si accende voi dopo aver esercitato le opzioni e il valore corrente della vostra azione è ora inferiore a quello che hai pagato, si potrebbe ancora essere soggetta alla tassa minima alternativa. Un modo per aggirare questo è quello di vendere il titolo nello stesso anno in cui è stato acquistato, la creazione di una disposizione quotdisqualifyingquot. In questo modo non sarà soggetto al AMT, ma si sarebbe soggetta ad imposta regolare sulla differenza tra il prezzo di esercizio dell'opzione e il prezzo di vendita. Ad esempio, si supponga avete esercitato le opzioni alle 3 una condivisione su un giorno in cui il titolo è stato venduto per 33, e il valore delle azioni in seguito è sceso a 25. Se si vende lo stock a 25 entro la fine dell'anno, si sarebbe tassato al aliquote dell'imposta sul reddito ordinario del 22 per azione (25-3) e non soggetti ad alcuna preoccupazione AMT. Ma se si tiene su il brodo, si sarebbe tassato per scopi AMT nel corso dell'anno si ha esercitato l'opzione sul profitto fantasma del 30 una differenza sharemdashthe tra il prezzo di esercizio dell'opzione e il prezzo di mercato del giorno è stato acquistato le azioni - anche se il prezzo effettivo di mercato delle sue azioni è sceso successivamente a tale data. Può essere consigliabile consultare un professionista fiscale prima di effettuare tutte le transazioni che coinvolgono le azioni ISO. TurboTax Premier Edition fornisce un aiuto supplementare agli investimenti, in modo da poter monitorare e calcolare i vostri guadagni e lossesmdashand calcoli TurboTax sono garantiti accurate. Una parola di cautela Il datore di lavoro non è tenuto a trattenere l'imposta sul reddito quando si esercita un incentivo di Stock Option in quanto non vi è alcuna imposta dovuta (in base al sistema fiscale regolare) fino a quando si vende il brodo. Anche se nessuna imposta viene trattenuta quando si esercita un ISO, imposta può essere dovuto più tardi, quando si vende il brodo, come illustrato dagli esempi in questo articolo. Assicurati di pianificare gli effetti fiscali se si considera le conseguenze della vendita del magazzino. Da azioni e obbligazioni a reddito da locazione, TurboTax Premier aiuta a ottenere le tasse fatto bene per solo 79,99 54.99 Il suddetto articolo è destinato a fornire informazioni finanziarie generalizzato progettato per educare un ampio segmento di pubblico non dà fiscale personalizzato, gli investimenti, legale o altre attività e consulenza professionale. Prima di intraprendere qualsiasi azione, si dovrebbe sempre cercare l'assistenza di un professionista che conosce la vostra situazione particolare per consigli su tasse, investimenti, la legge, o di qualsiasi altra questione di business e professionali che incidono si Andor vostro business. Offerta importanti dettagli e informazioni integrative TurboTax onlineInternet provare per FreePay quando si file: TurboTax prezzi online e mobile si basa sulla vostra situazione fiscale e varia a seconda del prodotto. Absolute Zero 360 federale (1040EZ1040A) 43 360 offerta stato disponibile solo con TurboTax federale Free Edition offerta può cambiare o alla fine in qualsiasi momento senza preavviso. I prezzi effettivi sono determinati al momento della stampa o e-file e sono soggette a modifiche senza preavviso. Risparmio e confronti di prezzo basate su atteso aumento dei prezzi previsto a marzo. offerte di sconto speciali potrebbero non essere validi per i telefoni acquisti in-app. TurboTax autonomi ExpenseFinder: ExpenseFindertrade è disponibile tutto l'anno come una caratteristica di QuickBooks lavoro autonomo (disponibile con TurboTax autonomi, vedere l'offerta ldquoQuickBooks lavoratori autonomi con TurboTax Self-Employedrdquo dettagli di seguito.) ExpenseFindertrade atteso la fine di gennaio (fine febbraio per mobile app). ExpenseFindertrade non disponibile all'interno TurboTax autonomo per le persone con alcuni tipi di spese e situazioni fiscali tra cui paganti imprenditori o dipendenti, home office o di veicoli effettivi, l'inventario, lavoratori autonomi di assicurazione sanitaria o la pensione, l'ammortamento di asset, la vendita di beni o veicoli, e reddito agricolo. Disponibilità delle transazioni storiche di importazione può variare da istituto finanziario. Non disponibile per tutti gli istituti finanziari o tutte le carte di credito. Offerta QuickBooks autonomi con TurboTax autonomi: file tuo 2016 ritorno TurboTax autonoma da parte 41817 e ricevi il tuo abbonamento gratuito a QuickBooks autonomi fino a 43018. richiesta di attivazione. Accedi a QuickBooks autonoma da parte 71.517 tramite app mobile o all'indirizzo e-mail selfemployed. intuitturbotax utilizzato per l'attivazione e sign-in. Offerta valida solo per i nuovi clienti QuickBooks autonomi. Vedere QuickBooks per il confronto dei prezzi. Quando si utilizza TurboTax autonomi per presentare le vostre tasse 2017, si avrà la possibilità di rinnovare l'abbonamento QuickBooks autonomi. Se non si acquista TurboTax autonomi da 41818, si avrà la possibilità di rinnovare l'abbonamento QuickBooks lavoro autonomo da 43018 per un altro anno al tasso di abbonamento annuale in quel momento. Si può annullare l'abbonamento in qualsiasi momento all'interno della sezione di fatturazione QuickBooks autonomi. Paga per sé (TurboTax autonomi): Stime basate su spese aziendali deducibili calcolati al tasso di imposta sul reddito di lavoro autonomo (1537) per l'anno fiscale 2016. I risultati effettivi possono variare in base alla situazione fiscale. Sempre, ovunque: i tassi di accesso a Internet richiesto standard di messaggi e dati valgono per scaricare e utilizzare app mobile. rimborso più veloce possibile: più veloce rimborso fiscale con e-file e tempi di rimborso delle imposte dirette deposito varierà. Pay per TurboTax fuori del rimborso federale: un X. XX rimborso tassa Servizio per la lavorazione si applica a questo metodo di pagamento. I prezzi sono soggetti a modifiche senza preavviso. TurboTax Esperto Aiuto, consulenza fiscale e SmartLook: Incluso con Deluxe, Premier e dei lavoratori autonomi (via telefono o on-screen) non inclusi con il Federal Free Edition (ma disponibile per l'acquisto con il pacchetto Plus). SmartLook help sullo schermo è disponibile su un PC, laptop o l'applicazione mobile TurboTax. esperti TurboTax forniscono consigli generali, servizio al cliente e l'aiuto dei prodotti di consulenza fiscale fornita solo da CPA accreditati, agenti e avvocati fiscali iscritti. La disponibilità delle funzioni varia a seconda del dispositivo. consulenza fiscale dello Stato è libero. Servizio, area di competenza, livelli di esperienza, ore di funzionamento e la disponibilità variano, e sono soggette a restrizioni e cambiamenti senza preavviso. Dichiarazione dei redditi di accesso, Miei documenti e la mia analisi caratteristiche amp Consigli: L'accesso a tutti i documenti fiscali che abbiamo in archivio per voi è disponibile fino a quando si file vostra dichiarazione dei redditi 2017 o tramite 10.312.018, si verifica per primo. Termini e condizioni possono variare e sono soggetti a modifiche senza preavviso. 1 più venduto software di imposta: Sulla base di dati di vendita aggregati per tutto l'anno 2015 TurboTax prodotti fiscali. I più popolari: TurboTax Deluxe è il nostro più importante prodotto tra TurboTax gli utenti online con situazioni fiscali più complesse. CompleteCheck: coperto sotto i calcoli precisi TurboTax e restituzione massima guarantees. TURBOTAX CDDOWNLOAD SOFTWARE TurboTax CDDownload prodotti: Il prezzo include la preparazione delle tasse e la stampa delle dichiarazioni fiscali federali e la connessione e-file federale fino a 5 dichiarazioni fiscali federali. Costi aggiuntivi si applicano per i ritorni di stato e-filing. tasse e-file non si applicano alle dichiarazioni dello stato di New York. Risparmio e confronto dei prezzi sulla base previsto aumento dei prezzi previsto a marzo. I prezzi sono soggetti a modifiche senza preavviso. rimborso più veloce possibile: più veloce rimborso fiscale con e-file e tempi di rimborso delle imposte dirette deposito varierà. Pay per TurboTax fuori del rimborso federale: un X. XX rimborso tassa Servizio per la lavorazione si applica a questo metodo di pagamento. I prezzi sono soggetti a modifiche senza preavviso. Questo vantaggio è disponibile con prodotti TurboTax nazionali ad eccezione di TurboTax business. A proposito dei nostri TurboTax esperti di prodotto: il servizio clienti e supporto al prodotto variano a seconda del periodo dell'anno. A proposito di nostri esperti fiscali accreditati: consulenza fiscale in diretta via telefono è incluso in Premier e Home Business supplemento per i clienti di base e deluxe. consulenza fiscale dello Stato è libero. Servizio, livelli di esperienza, ore di funzionamento e la disponibilità variano, e sono soggette a restrizioni e cambiamenti senza preavviso. Non disponibile per i clienti commerciali TurboTax. 1 più venduto software di imposta: Sulla base di dati di vendita aggregati per tutto l'anno 2015 TurboTax prodotti fiscali. Importazione dati: Importa dati finanziari dalle aziende partecipanti. Accelerare e QuickBooks importazione non disponibile con TurboTax installato su un Mac. Le importazioni dalla Quicken (2015 e superiore) e QuickBooks Desktop (2011 e superiore) sia solo per Windows. Quicken importare non è disponibile per TurboTax affari. prodotti Quicken forniti da Quicken Inc. Quicken importazione soggetti a change. What8217s il Best Online Preparazione Tax Software TaxAct vs TurboTax vs H038R Block quest'anno, mi ci è voluto molto più tempo di quanto avrei voluto completare la mia dichiarazione dei redditi. Ma, ad essere onesti, thatrsquos perché ho provato diversi opzioni di preparazione online fiscale e valutati ciascuna nel merito. La mia preparazione fiscale maratona copriva tre dei programmi più popolari: TurboTax. TaxAct. e HampR Block. Ci sono un sacco di opzioni meno popolari (come TaxSlayer. ESmart fiscale. E FreeTaxUSA), ma questi tre sono di gran lunga il più popolare. Herersquos Quello che ho trovato. Risparmiare sulle imposte Irsquove eseguire questo confronto per diversi anni di fila. Come la mia situazione fiscale è cambiata, in modo da avere le mie esperienze. Per esempio, durante l'anno fiscale 2014, mi sono trasferito in stato linee e quindi depositato due dichiarazioni dei redditi dello Stato. Le mie recensioni ti notare come ogni piattaforma gestita o ha reagito ad aspetti specifici della mia situazione fiscale. Per il più recente periodo, nel 2016, ho usato una versione modificata della mia situazione fiscale effettivo per tutti e tre i programmi per garantire un confronto mele-to-mele. I punti salienti: Non sono a carico quale figurano le mie deduzioni Uso del deposito sposato separatamente opzione No W-2s Programma B (interessi e dividendi ordinari) Programma C (utile o perdita da un business) Schedule D (plusvalenze e minusvalenze) contabile di pagamenti fiscali trimestrali stimati fatto durante tutto l'anno TurboTax, HampR blocco, e TaxAct tutti hanno una garanzia di massima fiscale refundminimum responsabilità, o le vostre tasse sono rinunciato. Fortunatamente per loro, i miei passività fiscali statali e federali erano identiche a tutti e tre. Tuttavia, non vi sono state differenze significative nel costo dei servizi, nonché variazioni nella quantità di tempo impiegato per preparare mie tasse con ciascuno. HampR blocco libero (More Zero): funzionalità 29,99, il miglioramento e la convenienza per semplici a situazioni moderatamente complesse Deluxe:: statali e federali deposito per semplici a situazioni moderatamente complesse (comprese le schede A e B) di base libera 34.99 alle 54.99, per i lavoratori autonomi e si ritirò filer Premium: 54.99 a 74.99, per gli investitori, proprietari di piccole imprese, e altri con situazioni complesse. Per i piani più costosi, ritorna allo stato generalmente costano 36.99 a testa. Tempo trascorso Preparazione: 93 minuti versione utilizzata: Premium. Dopo aver iniziato con la versione gratuita (Più Zero), mi è stato richiesto di aggiornare a questo pacchetto, mentre il completamento della sezione di reddito, dopo aver indicato tutte le forme Irsquod necessario completare il mio ritorno. HampR Block ha riconosciuto la complessità della mia situazione e mi ha mostrato la schermata di aggiornamento, consulenza che il mio ritorno couldnrsquot essere completata con un piano di basso prezzo. Costo totale: 91.98 costo da pagare per il servizio con il rimborso: 34.99 a pagare con il rimborso federale, da 13 a pagare con il ritorno dello stato. HampR Block è uno dei programmi di preparazione fiscali online più popolari. Inoltre, itrsquos supportati da una rete di oltre 10.000 mattoni e malta luoghi di preparazione fiscale. Ma la presentazione on-line può essere più conveniente di schlepping giù all'ufficio locale e itrsquos quasi certo di essere più conveniente. Il software utilizza un processo di intervista-stile che vi porta attraverso le tasse, passo dopo passo, in modo che si donrsquot perdere nessun forme o programmi importanti. Prima ancora cominciato il mio ritorno, ho trovato qualcosa da come su HampR Blockrsquos programma di deposito fiscale on-line: Ho didnrsquot devo creare un account per iniziare il mio ritorno. Ho poi scoperto che avrei potuto completare tutto il mio ritorno senza creare un account, anche se in realtà couldnrsquot file o salvarlo per il completamento in un secondo momento. La prima volta che ho usato HampR Block, sono stato felice di conoscere la fx rimborso companyrsquos, che ha premiato la dimensione federale refundrsquos fino al 10 (5 per libero e piani di base, e 10 per Deluxe e piani Premium) quando avete accettato come una o più carte regalo ai rivenditori ben noti come target, Kohlrsquos, e Best Buy. Quest'anno, sono stato rattristato per scoprire che il fx di rimborso è stato interrotto. È ancora possibile ottenere il rimborso federale su una ricaricabile prepagata carta di debito ndash solo senza alcun denaro extra. Filing federale Una volta ho iniziato il mio ritorno, la mia esperienza è stata per lo più positive. Ho trovato alcune domande e le informazioni per essere fonte di confusione, almeno rispetto alle chiare spiegazioni semplificate offerti da TurboTax. Per esempio, nel 2015, quando ho indicato che mi ero sposata durante l'anno fiscale, mi è stato mostrato un grafico opzioni di archiviazione con queste spiegazioni: invece di auto-selezione del vostro stato di deposito in base alle risposte ad una serie di domande (come TurboTax ), HampR blocco richiede di interpretare queste informazioni e prendere la vostra decisione. Mentre alcuni filer wonrsquot hanno un problema così facendo, quel passo in più potrebbe fare molti novizi a disagio. Lungo queste linee, la sezione reddito è particolarmente impegnativo e potrebbe essere schiacciante. E 'semplicemente elencato ogni forma di reddito IRS e mi ha chiesto di selezionare quelli che si applicavano alla mia situazione, e non ldquoif yoursquore sicuro se si applica a voi, selezionare la casella in ogni caso e wersquoll lavorare su di essa together. rdquo sì-o-no domande su ogni tipo di reddito sarebbe più intelligente e meno in termini di tempo, potenzialmente impedendo agli utenti inesperti di selezionare forme inapplicabili. Il lato positivo, l'ultima pagina di ogni sezione includeva una succinta, chiara sintesi delle informazioni Irsquod entrato. Se non altro sembrava male, potrei tornare alla pagina appropriata e modificare le informazioni errate con un solo clic. Da quando ho iniziato come ospite, ogni sezione anche si è conclusa con la richiesta di creare un account, che ho avuto modo di declinare ogni volta. Anche se non ho mai colpito un importante intoppo durante il processo di preparazione, sono rimasto impressionato dal pulsante ldquoHelprdquo nella barra laterale sinistra. Quando si fa clic, si produce una finestra pop-up che elenca gli argomenti della Guida popolari forma di domanda e caratterizzato da una barra di ricerca per gli oggetti meno comuni. Questo rende più facile ottenere un chiarimento, senza dover uscire dal ritorno o aprire una nuova finestra. Un altro punto degno di menzione: HampR Block ha iniziato la pubblicità la sua associazione con IBMrsquos Watson motore di intelligenza artificiale nei primi mesi del 2017, in tempo per l'anno fiscale 2016. Itrsquos non è ancora chiaro come impatto Watson è, come la maggior parte del suo lavoro accade dietro le quinte, ma itrsquos rischia di rendere processo di preparazione fiscale HampR Blockrsquos scorrevole e più naturale sentimento ndash una gradita alternativa a ciò che è a volte uno sforzo goffo. Archiviazione Stato Dopo aver controllato il mio ritorno federale per la precisione, ho subito iniziato il mio ritorno dello Stato. Più precisamente, il programma subito mi ha sbattuto nella sezione Stato, importare automaticamente tutte le informazioni utili dal ritorno federale. Il processo di preparazione dello stato si è svolto in modo simile al ritorno federale, se non con domande specifiche statali. Durante l'anno fiscale 2014, quando Irsquod vissuto in due stati, l'ho trovato semplice per riempire il mio secondo ritorno di stato. HampR Block ricordato che Irsquod spostato durante l'anno, e il software mi ha portato automaticamente di nuovo all'inizio del processo di ritorno di stato dopo aver completato il primo. Ogni anno, prima del deposito, HampR Block ha controllato tutta la mia ritorno per la precisione di nuovo. Sono stato in grado di osservare i miei ritorni federali e statali, stampare le mie voucher fiscali stimati per il prossimo anno, e specificare come avrei voluto pagare la tassa dovevo. (Se fossi stato beneficiare di un rimborso, questo è dove mi sarebbe stato chiesto come avrei voluto riceverlo.) Tutto sommato, il processo si è concluso senza problemi, e in meno tempo rispetto alle altre due opzioni qui. Prova prima di acquistare. HampR Block consente di iniziare a completare il ritorno (anche se non è possibile presentare) senza creare un account, risparmiando tempo e fatica all'inizio del processo. Sono stato in grado di completare tutto il mio ritorno senza creare un ndash conto anche se ho hadnrsquot stato in grado di fare tutto in una sola seduta, sarei stato costretto a creare un account per salvare il mio ritorno parzialmente completato. TurboTax e TaxAct richiedono di creare un account immediatamente. Funzionalità Importazione solidi. HampR Block potrebbe aver interrotto il suo fx di rimborso per i rimborsi caricati su carte regalo prepagate, ma itrsquos fatta per quella delusione notevolmente migliorate funzionalità di importazione. Per l'anno fiscale 2016, è possibile importare i rendimenti pregresse da praticamente qualsiasi programma di preparazione online fiscale, tranne (stranamente) HampR blocco stesso. In-persona di supporto durante e dopo il deposito. HampR Block ha una rete di oltre 10.000 filiali in tutto gli Stati Uniti, il che rende facile passare da on-line per la preparazione di persona se necessario. TurboTax e TaxAct donrsquot hanno tale supporto. HampR Block offre anche la connessione, di persona il supporto di controllo per tutti i filer on-line, un beneficio chiave per la gente che si preoccupano che essi possano essere controllati. TurboTax e TaxAct fanno pagare per il supporto audit e donrsquot offrire di persona. I piani a basso prezzo Arenrsquot Grande per situazioni complesse. HampR Blockrsquos pianta libera ha ottenuto molto più generosa nel corso degli anni, ma itrsquos ancora non adatto a situazioni fiscali complesse che coinvolgono gli investimenti o il reddito delle piccole imprese. Ho donrsquot avere la situazione fiscale più complicato del mondo, e avevo ancora l'aggiornamento alla più costoso piano di HampR Block. Il contrasto evidente qui è TaxAct, che mi ha permesso di completare tutto il mio ritorno con la versione gratuita. Rimborso fx interrotto. Sono rimasto deluso per scoprire che HampR blocco interrotto il suo fx di rimborso per l'anno fiscale 2016, dopo anni di offrire fino a 10 di nuovo a clienti che hanno preso i loro rimborsi su carte regalo prepagate. HampR blocco è stato l'ultimo grande fornitore di prep fiscale online per offrire questo vantaggio, così sembra che il fx di rimborso è morta ndash, almeno, per ora. Navigazione Inflessibile durante la preparazione. HampR blocco richiede di completare il vostro ritorno in ordine e doesnrsquot consentono di saltare oltre le sezioni incomplete se donrsquot applicano alla vostra situazione. Più volte durante il processo, mi sono trovato facendo clic sui molteplici questioni irrilevanti. Al contrario, TaxAct permette di saltare domande inapplicabili subito. 4.2 su 5 stelle: mi piace HampR Blockrsquos relativa facilità di utilizzo, prezzi moderati, e robusto supporto clienti. La mia esperienza è stata semplice, con nessuno dei bug che affliggevano il mio ritorno TurboTax e senza la stragrande dettaglio inerente al processo di intervista TaxActrsquos. Tuttavia, HampR blocco potrebbe semplificare la sua navigazione interna per consentire agli utenti di saltare avanti e indietro all'interno del loro ritorno, e magari prendere una pagina da TurboTax e attuare un processo di intervista più intuitivo. In generale, HampR Block è adatto a persone che hanno una certa esperienza deposito fiscale e comfort con i contorni di base del processo, tra cui la scelta del status di deposito appropriata e selezionando le giuste forme. Vedi la nostra piena HampR Block Review per un'analisi completa. Federal Free Edition (zero assoluto): stato e archiviazione federale gratuita per situazioni semplici (compresi EITC) Plus Edition: 29.99, massima funzionalità e convenienza per situazioni semplici (disponibili solo come aggiornamento da Federal Free) Deluxe: 34,99-54,99, per moderatamente complesso situazioni Premier: 54,99-79,99, per gli investitori e proprietari casa amp commerciali, 89,99-114,99, per i proprietari di piccole imprese e gli altri con situazioni complesse. Per i piani più costosi, tasse statali variano generalmente 36,99-39,99. Tempo trascorso Preparazione: 95 minuti versione utilizzata: Home amp affari. Ho iniziato con la versione federale libero che rapidamente si è rivelata insufficiente per le mie esigenze. Io in realtà aggiornato in fasi: Ogni volta che ho fornito una risposta intervista che couldnrsquot essere gestito con la mia attuale versione (per esempio, indicando che avevo ricevuto un 1099-MISC e quindi aveva reddito da lavoro autonomo), TurboTax mi ha spinto a eseguire l'aggiornamento alla versione più economica che potrebbe gestire la cosa. Mi è stato finalmente shepherded nel piano più costoso. Costo totale: 126.98 costo da pagare per il servizio con il rimborso: 34.99 federale (senza possibilità di pagare con rimborso statale) TurboTax è un altro programma di deposito fiscale on-line estremamente popolare. Anche se doesnrsquot ha una fitta rete di filiali fisiche una copia di backup, TurboTax è di proprietà di Intuit, uno dei countryrsquos più note aziende di software finanziari. piani TurboTaxrsquos sono un po 'più costosi di quelli HampR Blockrsquos, nonostante una versione gratuita thatrsquos appropriata per le situazioni fiscali relativamente semplici. Ho iniziato con la versione gratuita, ma finito per dover aggiornare alla amp business, il più caro piano di ndash se ho avuto la fortuna di ottenere uno sconto di 25 sul prezzo di 114.99 lista. D'altra parte, processo di preparazione intervista in stile TurboTaxrsquos è estremamente intuitiva, demistificare questioni fiscali per i filer alle prime armi. TurboTax ha anche un layout pulito, mobile-friendly e un grande mobile app, per non parlare di un eccellente supporto clienti e, knowledge base user-sostenuta dinamica conosciuta come la AnswerXchange. Nell'interesse di una completa informativa, Vorrei sottolineare che Irsquod utilizzato TurboTaxrsquos software di preparazione online fiscale per diversi anni prima del mio primo test di confronto ed era quindi già una certa familiarità con la piattaforma. Tuttavia, la mia esperienza negli ultimi anni è stato diverso ndash e non sempre in modo positivo. Il punto più basso è stato l'anno d'imposta 2014. Se non avessi usato TurboTax in precedenza, avrei lottato con forza per completare il mio ritorno in modo tempestivo (e certamente wouldnrsquot ho finito il più rapidamente come ho fatto io). Ho incontrato vari problemi, tra cui errori HTML quando si tenta di aggiornare e casuali segno-out (anche se per fortuna senza alcuna perdita di dati di accompagnamento) mentre lavorando attivamente al mio ritorno. Deposito federale Una delle cose che preferisco TurboTax è la possibilità di importare i rendimenti pregresse da qualsiasi servizio di preparazione di imposta, fino a quando il ritorno è in formato PDF. Questo è estremamente utile per la prima volta gli utenti TurboTax. Mi piace anche come TurboTax si facilita nell'interfaccia con utile finestre pop-up che spiegano le caratteristiche principali della piattaforma, come ad esempio la barra di aiuto e strumenti di navigazione interne. Ho navigato facilmente attraverso le prime fasi del processo di preparazione TurboTax. domande TurboTaxrsquos sono più appuntita e facili da capire rispetto HampR Blockrsquos, e la piattaforma raramente presenta informazioni confuse o vaghi. All'inizio di ciascuna sezione, TurboTax si occupa di richiamare le situazioni ldquoless commonrdquo e le forme, sottilmente si dirige verso gli elementi che hanno maggiori probabilità di applicare. La piattaforma mette anche i pulsanti ldquoLearn Morerdquo accanto agli elementi che possono richiedere spiegazioni, come orari e tipi di reddito. Facendo clic sul pulsante crea una finestra pop-up che spiega l'argomento in dettaglio ndash una soluzione un po 'meno confusione di HampR Blockrsquos finestre popup ricercabile di aiuto. Per filer in fretta, questo è un risparmio di tempo alternativa alla ricerca del AnswerXchange. Mi piace anche che TurboTax attende fino yoursquore fatto con le tasse statali per rivedere tutto. Si tratta di un risparmio di tempo marginale, rispetto al HampR Blockrsquos federali e statali solo-solo recensioni. Tuttavia, Irsquove notato a volte che quando si tenta di tornare indietro nel mio ritorno federale per controllare qualcosa manualmente, Irsquom ostacolato da un errore HTML. Questo è successo sporadicamente per diversi anni e itrsquos frustranti. Archiviazione Stato Come con HampR Block, TurboTax trasferisce automaticamente tutte le informazioni dal vostro ritorno federale per il ritorno dello Stato. Il processo per l'aggiunta di un secondo stato, se necessario, è leggermente più ingombrante come si deve passare un menu a discesa aggiuntivo. Ma thatrsquos un problema piuttosto minori. Mi piace che TurboTax segue il ritorno dello stato (s), rivedendo l'intero pacchetto e valutare il rischio di revisione con una grafica termometro a portata di mano. Questa parte del processo viene fornito con una piazzola pacchetto difesa di revisione MAX, un add-on opzionale che costa 44.99. TurboTax è nulla se non approfondita. La prima volta che ho incontrato questo confronto, sono stato colpito dal fatto che TurboTax affermativamente chiesto come ho preferito pagare le mie tasse e file mie dichiarazioni, e che mi è stata data una scelta di che restituisce in un file. Anche se ha sempre me richiesto più tempo di archiviare con TurboTax di altri problemi di preparazione fiscale, apprezzo la completezza programrsquos. Estremamente user-friendly. TurboTax è il più user-friendly di questi tre programmi. Il suo design ed estetica sono intuitive e facili sugli occhi, a differenza del più ingombra, meno intuitivo TaxAct. Le sue domande sono entrambi semplicemente formulate e logico, mentre domande di intervista HampR Blockrsquos e le spiegazioni possono essere fonte di confusione. E oltre ad offrire una potente applicazione, TurboTaxrsquos versione normale è molto mobile-friendly. Funzionalità Importazione impressionanti. TurboTax consente di importare il vostro ritorno yearrsquos imposta preventiva e le forme supportate da qualsiasi altro sistema di preparazione fiscale on-line, fino a quando è possibile convertire il ritorno in formato PDF in anticipo. Un buon servizio clienti e della guida delle funzioni. TurboTax ha alcune caratteristiche di supporto utili, tra cui un numero verde del servizio clienti con orari estesi e una base di conoscenza completa chiamato AnswerXchange. Ho riferito al AnswerXchange più volte nel corso di questo processo di deposito yearrsquos e aveva sempre risposto alle mie domande per la mia soddisfazione. gli utenti TurboTax può anche rispondere alle domande nel AnswerXchange, consentendo altri utenti di condividere conoscenza collettiva. I piani sono costosi. Anche se itrsquos Probabilmente il più facile da usare (bug) nonostante, TurboTax è l'opzione più alto prezzo dei tre. Quest'anno fiscale passato, ho pagato 89.99 di presentare le mie tasse federali con la Home amplificatore Business plan, rispetto al 54.99 con HampR Block Premium e niente con TaxAct. Per filer senza budget rasoio-sottile, TurboTaxrsquos altre caratteristiche possono superare il suo prezzo ripida, ma potrebbe essere squalificante per più gente attenti ai costi. Un sacco di bug apparente nel sistema. La mia esperienza personale TurboTax è sempre stato pieno di insetti fastidiosi e problemi di funzionalità, negli ultimi anni, che è dato sorprendente che Irsquove usato senza problemi precedenti al periodo d'imposta 2014. Mentre itrsquos impossibile sapere con certezza come gli altri a sperimentare la piattaforma, la mia esperienza poteva anche essere stato rappresentante. Al contrario, Irsquove non ha mai avuto problemi di funzionalità gravi con HampR Blocco o TaxAct. A basso prezzo piani solo un bene per le situazioni fiscali semplice. Come HampR Block, piani TurboTaxrsquos basso prezzo sono ideali solo per filer con situazioni fiscali semplici. Se si dispone di reddito le plusvalenze, è necessario aggiornare il piano Premier. I lavoratori autonomi hanno bisogno di acquistare la casa amplificatore Business plan, che costa almeno 89.99 (e forse tanto quanto 114.99). TaxActrsquos pianta libera in grado di gestire praticamente tutto TurboTax casa amp Business può per una piccola frazione del costo. 4.1 su 5 stelle: Come il mio go-to programma di deposito fiscale per anni, TurboTax ha costruito un sacco di buona volontà con me. Purtroppo, il programma sembrava fuori di sé quest'anno, con bug e problemi di funzionalità che prova la mia pazienza. Inoltre, itrsquos notevolmente più costosi rispetto ai concorrenti, e la sua pianta libera sembra poco più di un ripensamento. Detto questo, non ottiene quello che si paga: un processo intuitivo intervista, un grande (e mobile-friendly) il layout, e un sacco di sostegno. Itrsquos bello essere in grado di importare da tante fonti troppo. In generale, TurboTax è ideale per filer fiscali alle prime armi così come filer più esperti, per i quali l'accessibilità isnrsquot una delle principali preoccupazioni. Vedi la nostra piena TurboTax Review per un'analisi completa. Free Edition: 0 federale, il 25 per stato di più: 15 federale, il 25 per Premium stato: 30 federale, 25 per ogni stato. prodotti più costosi (fino a 60 federali e 25 dello Stato) a disposizione per le situazioni di nicchia, come il complesso proprietà delle imprese e trustsestates. Tempo trascorso Preparazione. 105 minuti versione utilizzata. Premium. In passato, Irsquove utilizzata la versione gratuita, ma i recenti aggiornamenti hanno reso inadatto per situazioni come complesso come il mio. Questo ha sollevato il costo complessivo del deposito, ma è stato bello non dover aggiornare midstream. Costo totale . 55 costo da pagare per il servizio con il rimborso. 20 o meno mi hadnrsquot usato TaxAct prima dell'anno fiscale 2014, così ho didnrsquot sanno cosa aspettarsi. Tutto sommato, sono rimasto piacevolmente sorpreso, e il mio apprezzamento per TaxAct è cresciuta negli anni successivi. TaxAct utilizza domande intervista-stile che sono simili, anche se più esaustivo e meno sensibili alle risposte degli utenti. (Il sistema può chiedere domande su situazioni specifiche che donrsquot applica a voi, in base alle risposte precedenti, mentre TurboTax e HampR Block sembrano imparare meglio dalle risposte precedenti.) Coprendo quasi ogni argomento che potrebbe applicarsi a voi, TaxAct può essere noioso e che richiede tempo. Tuttavia, il programma ha ottenuto meglio da quando Irsquove usandolo ndash il mio investimento di tempo lo scorso anno è stata significativamente inferiore rispetto al passato. Purtroppo per i fan TaxACT, i companyrsquos versione gratuita ha ottenuto avaro, anche come concorrenti (tra cui TurboTax e HampR Block) hanno alzato i loro giochi di preparazione esentasse. TaxActrsquos versione gratuita una volta ha sostenuto la stragrande maggioranza dei moduli fiscali disponibili e gli orari, il che significa che era appropriato per qualsiasi situazione di non-business. Oggi, itrsquos appropriato solo per le situazioni semplici. Questo isnrsquot probabilmente un dealbreaker, come TaxActrsquos più costosa versione consumer è a buon mercato rispetto alla concorrenza, ma itrsquos ancora frustrante per chi è abituato a basso costo prep fiscale. Filing federale Sulla base dell'esperienza precedente, ho preso a calci il mio più recente campagna di preparazione fiscale con TaxActrsquos versione gratuita. Tuttavia, ho subito capito che non sarei in grado di gestire la mia situazione super-complesso senza l'aggiornamento, così ho aggiornato a Premium e ho continuato per la mia strada. Ero irritato circa sborsare 55 per un programma che aveva precedentemente costano notevolmente meno, ma mi ha rincuorato per scoprire che TaxAct aveva ottenuto più user-friendly nel frattempo. Negli anni precedenti, TaxAct ha presentato le sue domande nel testo di piccole dimensioni, plain-font che sembrava minuscola su un piccolo schermo. In questi giorni, non esattamente itrsquos mobile-friendly, ma itrsquos più luminoso e più facile da leggere rispetto a prima. TaxAct ha anche una gamma di funzioni gratuite oa basso costo in grado di semplificare e razionalizzare il processo di preparazione fiscale. Per esempio, la garanzia di blocco dei prezzi assicura che non si paga più del prezzo TaxAct si cita al segno-up, anche se la società pone i suoi prezzi nel frattempo. La funzione di aiuto in un colpo d'occhio ti dà consigli in tempo reale e il commento come si lavora attraverso la dichiarazione dei redditi. La funzione segnalibro consente di domande di intervista di bandiera per la revisione in un secondo momento. E DocVault consente di scattare foto di smartphone durante tutto l'anno di bollette, le forme, ricevute e altri articoli di carta che potrebbe essere necessario per completare le tasse, poi caricarli su un server sicuro di riferimento a tempo di imposta. Questo è un enorme aiuto per le persone che prendono un sacco di deduzioni per Charitable Giving o gli affari ndash a causa di esso, la mia cartella ricevuta di business non è più scoppiando. sezione di ritorno dello stato di deposito Stato TaxActrsquos è simile agli altri due servicesrsquo, con informazioni importate automaticamente e domande approfondite, specifica statali. (Come con TaxActrsquos ritorno federale, a volte itrsquos volte troppo approfondita.) Si inizia subito dopo aver finito il ritorno federale, anche se yoursquore libero di lasciare per dopo. Come TurboTax, TaxAct aspetta fino a quando tutte le vostre dichiarazioni sono state completate per rivederli per la precisione, risparmiando un po 'di tempo. Tuttavia, il processo di revisione è più complicata di TurboTaxrsquos e HampR Blockrsquos, con diversi livelli di allarme (rosso, giallo e verde) che identificano i problemi di varia gravità. TaxAct utilizza questi avvisi per valutare il rischio generale di revisione, anche se doesnrsquot visualizzare questo rischio in un grafico a portata di mano come TurboTax. È anche possibile saltare gli allarmi del tutto. Infine, prima di pagare, TaxAct si piazzole sul suo servizio Difesa verifica fiscale, che costa 40 a 50, a seconda del livello di piano. Una volta che si paga per i servizi TaxActrsquos preparazione, la piattaforma si prende cura dei vostri pagamenti di rimborso o fiscali, si cammina attraverso come prepararsi per i prossimi imposte yearrsquos (tra cui l'introduzione di sua donazione Assistant app, che possono aiutare a monitorare e quantificare non monetari donazioni in tutta l'anno). Come con TurboTax, ho scoperto che questa parte del processo trascinato su un po ', allungando un processo già noioso. Ma Irsquove finito sempre senza spendere più di 55 di presentare le mie tasse. Credo che conta come una vittoria. A basso costo . TaxAct è il più economico dei tre servizi recensiti qui. Ho una situazione fiscale complessa, ma sono stato in grado di camminare lontano dal mio più recente limatura senza spendere più di 55. Thatrsquos significativamente meno di quanto mi spendo per la preparazione fiscale con HampR Block e TurboTax, entrambi i quali mi hanno richiesto di effettuare l'aggiornamento alla più caro piano di consumatori. Prezzo di garanzia di blocco. TaxAct offre una garanzia di blocco dei prezzi per tutti i clienti al segno-up. Una volta creato il tuo account, yoursquore bloccato in TaxActrsquos dei prezzi in quel momento, anche se si lascia il ritorno per mesi e TaxAct aumenta i prezzi durante il periodo intermedio. Dal momento che le aziende di preparazione fiscale sollevano spesso prezzi vicini al termine di deposito, questa è una grande notizia per i filer frugali. Applicazioni utili consentono di tenere traccia delle forme importanti e annotazioni. TaxActrsquos DocVault applicazione è un modo utile per tenere traccia delle ricevute, fatture, moduli fiscali, e altra documentazione necessaria che potrebbe essere necessario per completare il vostro ritorno. È possibile aggiungere documentazione fotografica di un, area di stoccaggio Secure Mobile accessibile durante tutto l'anno, potenzialmente eliminando la necessità di archiviare i documenti fiscali di riferimento in fase di imposta. Nel frattempo, TaxAct ha una applicazione separata che calcola il valore equo di non-cash donazioni caritatevoli, uno strumento potenzialmente salvavita per filer che donano veicoli, mobili o altri oggetti di valore. HampR Block e TurboTax donrsquot hanno tali aiuti tenuta dei registri di facile utilizzo. Customer Support Limited. TaxAct ha una base di conoscenza utile e di un quadro di assistenza clienti di base, ma manca il robusto sostegno umano di HampR Block e la dinamica, conoscenze base di utenti supportata di TurboTax. Tali risorse sono utili per filer inesperti e quelli con situazioni fiscali recentemente complicate, come le deduzioni dettagliate o crediti d'imposta di business. Nessun rimborso fx. TaxAct doesnrsquot offrono un fx di rimborso per filer che scelgono di ricevere il loro rimborso come una carta regalo. In realtà, ci isnrsquot un'opzione di rimborso-as-regalo-card qui a tutti. Questo potrebbe essere un grande svantaggio per le persone che vogliono strizzare ogni ultimo centesimo dal loro rimborso fiscale. Più tempo. Quando ho iniziato ad usare TaxAct, mi ci sono voluti più di mezz'ora più tempo per lavorare attraverso rispetto sia HampR Blocco o TurboTax. Il mio processo è stato più lunghe in primo luogo perché TaxAct wasnrsquot come bravo a intuire la mia situazione ndash invece di fare domande specifiche alle mie esigenze, mi ha chiesto di praticamente qualsiasi cosa che potrebbe essere rilevante. Il programma ha preso meglio negli ultimi anni, e Irsquove stato quindi in grado di ridurre il tempo di preparazione in modo significativo, ma ci sono voluti circa 15 minuti in più rispetto sia concorrente sul più recente periodo di confronto. 4,3 su 5 stelle: Sono stato piacevolmente sorpreso dalla mia esperienza con TaxAct. E 'sempre stata la mia opzione più economica di gran lunga, e la sua funzionalità è migliorata in modo significativo nel corso degli anni, in modo tale che itrsquos quasi (ma non del tutto) alla pari con TurboTax e HampR Block. Detto questo, il mio ritorno TaxAct ha costantemente richiesto più tempo del mio rendimento TurboTax e HampR Block, e alla fine, ero cresciuto frustrato con le sue domande approfondite, ma noioso. Inoltre, ho wasnrsquot impressionato con l'infrastruttura di supporto. In generale, TaxAct è ideale per filer un po 'più esperti che sanno quali forme di cui hanno bisogno. Mentre io probabilmente wouldnrsquot sono sentito comodo usarlo per la prima volta che ho archiviato le mie tasse, il suo basso costo lo rende adatto anche per filer meno esperti su un budget molto limitato. Vedi la nostra piena TaxAct modifica per ulteriori un'analisi completa. Final Word TurboTax, TaxAct, e HampR blocco potrebbero essere tre delle più popolari opzioni di preparazione fiscale on-line, ma non theyrsquore gli unici lì fuori. Un gran numero di altre opzioni esiste, da parte dei fornitori relativamente ben note come TaxSlayer e eSmart fiscale. per le opzioni meno noti come FreeTaxUSA. E il governo federale può aiutare pure con tre opzioni di preparazione fiscali. grazie per l'Alleanza gratuito di file (un consorzio di aziende di preparazione 14 fiscali che offrono servizi di archiviazione gratuiti per filer che soddisfano determinati criteri di reddito e di residenza) e moduli compilabili liberi, che sono a disposizione dei filer indipendentemente dal reddito o di residenza. Il punto è che ci sono un sacco di opzioni di preparazione fiscali Oltre a questi tre. A seconda della situazione fiscale, si potrebbe trovare una thatrsquos più facile, più veloce, o semplicemente meno stressante per l'uso. Whatrsquos vostro software preferito di preparazione online fiscale Fateci sapere nei commenti qui sotto. Kira, è il suono come me. Faccio le mie tasse con più software ogni anno e file con quello che mi dà la più grande ritorno, ovviamente. Ho notato che il rimborso statale varia considerevolmente (considerando che è andato 3-25). Ho anche notato che era TurboTax che ti ha dato il più basso rimborso statale. È didn8217t tocca su questo punto I8217m molto curioso di sentire che cosa il vostro parere su questo. Considerando che TurboTax si vanta di essere il più preciso e persino offre rimborsi a tutti coloro che ottiene risultati migliori con un altro software, ancora una volta, I8217m molto interessato a sentire cosa ne pensate. Ottima recensione, molto utile. Grazie all'utilizzo TaxACT e so assolutamente nulla di tasse. Ho un ritorno moderatamente semplice, pagamenti tasse universitarie, deduzioni bambino, interessi ipotecari, e un trasferimento datore di lavoro finanziato. Sento la versione deluxe è su misura verso la gente come me. Io don8217t so cosa posso dedurre e ciò che I8217m diritto a, così la versione deluxe vi chiede una serie di domande su ciò che è accaduto lo scorso anno, con la speranza di trovare alcune deduzioni. Se si conosce la tua roba come Kira, la versione gratuita funziona bene. I8217ve utilizzato HampR Block e la sua precedente iterazione, TaxCut. It8217s facile enought da usare e conveniente che TurboTax. Ma data la tua opinione su TaxACT, io possa avere a dare un'occhiata a questo. Grazie per le recensioni approfondite. Mark D 8211 Ex Turbo Taxer Kira, grazie per il bel confronto e per il tempo di condividerlo. I8217d già deciso di abbandonare Turbo Tax quest'anno. Dopo oltre un decennio di limatura Turbo fiscali esclusivi hanno finalmente mi scossi dalla loro loro tree8230 semplicemente troppo costoso per un sacco di funzioni fluff ho don8217t davvero bisogno. Spero che Bob sta leggendo questo perché a quanto pare ha doesn8217t rendersi conto c'è una depressionrecession in corso e 50 costo aggiuntivo misc è solo troppo da pagare per il software fiscale, quando ci sono così tanti oprions tra cui scegliere. Credo che he8217ll devono avviare la carica 51-91 per compensare la mia vendita persa. Even 45 is a bit steep in my opinion for a Deluxe version of a tax program but I was considering HR Block as an alternative this year. Now that I8217ve read you article I think I may try TaxCut. I can put up with a little more frustration and work to save big time8230 (I8217ll probably need it for the taxes I owe :) Kira, I often browse through articles online about 80 of my random thoughts, and because it8217s tax prep season i searched for an article such as this one8230 And I rarely post comments but you deserve recognition for taking the time to put this together. Thank you It was extremely helpful. I filed my taxes last year using the TaxAct 2010 software and using it again last year. I was curious about the comparison between all three leading tax prep softwares and your review was very detailed. 8211 Katrina Mendoza, California What I mean was that I will use it again this year 8211 brainfreezed a bit. ) Your article was very helpful to compare 8220free8221 online tax prep software. Thanks for taking the time to put this thorough review together. I have been using TaxAct the past few years because it8217s completely free. I found it using the link on the irs. gov web site. I am self employed, so I need to file Sched. C or C-EZ plus Schedule SE. One suggestion I could make for you would be to post the true cost of each software conspicuously at the beginning of each software section. I had to dig deep into Turbo Tax and HampR Block to discover that I8217d have to pay for an upgrade to do my somewhat more complicated tax return. However as you do say, TaxAct is completely free for returns needing Schedules C and SE. TaxAct also covers Health Savings Accounts, which I use 8211 don8217t know if TT and HampR include those forms in their free versions. Maybe TaxAct is tedious, but I do think it8217s very thorough, which is not a bad thing when it comes to filing your taxes I have done my taxes by hand for years, so I8217m familiar with the forms and I stay up to date. I combed through my TaxAct return and didn8217t find anything they missed or any errors. If there8217s better free software than TaxAct out there, I8217d like to hear about it. Kira, thanks for the efforts in comparing tax software. I think you brought out some good points. I have done my own taxes for a long time and even used to do it by hand (ugggh). I have been a Turbotax user for a long time. In addition to the usual mortgage and donation deductions I also have stock sales to deal with. Last year I decided to try the free version. They don8217t tell you ahead of time that you can8217t do multiple returns under the same name. I do my daughters taxes each year so I ended up complaining to Intuit (Turbotax) and they gave me the software as a download. It was very troublesome and irritating. I am very wary of using any 8220free8221 software now. I definitly won8217t use Turbotax8217s free software. Also Turbotax charges you when you e-file using the free software. I have used TaxAct Delux for the past 5 years. I had used the other versions since 1973. As far as I8217m concerned TurboTax and TaxCut (HampR Block) priced themselves out of the business. (I pay 17 for the Delux version Tax Act for State and Federal by ordering it in the Spring 8211 My credit card isn8217t charged until it becomes available. This is half of what the others want at Walmart or Staples. ) (1) I get a very early version that actually works in December. Plenty of time to make adjustments in 4Q estimates if necessary. (2) Typically, I do my taxes by going directly to the Forms options. I find these look just like the Federal Forms and are very easy to navigate and find answers to. (3) My State version also looks like the State forms. This wasn8217t always the case with TaxCut. (4) I also do the QampA and Checks to be sure I don8217t miss anything. Net: I like it better and it8217s about half the price. Hated HampR Block I submitted my 2011 1040A twice, and twice I got an email saying that I submitted my birthday incorrectly. I couldn8217t figure out what date HampR block had for me, especially since I had my taxes filed at an HampR office just last year 8211 and my other information showed up on the HampR website. I finally just gave up and used Turbotax. Turbotax was much more user friendly, an I managed to double my refund amount HELP, I8217M ALMOST DONE W DOING MY taxes on line w HampR block, when it did it8217s little check it said I can8217t complete online because I have 3 1099-r8217s and need a form not availble on line. Has any one ran into this It didn8217t say what form just contact amp make an apt. (paying of course) Since I jsut did the whole federal and this showed on the check I don8217t want to waste the time and money to pay someone to do what I8217ve already done. Great Article. If you wouldn8217t mind add completetax to the analysis. I have never tried anything besides Turbo Tax, and it has worked for me for several years. The only bad thing I can say about Turbo Tax is it will definitely waste your time having you fill in data that has no bearing on your tax return, such as all info from your W-2 instead of just the stuff that matters. It also will set you off digging for receipts only to find out later that you don8217t come close to enough of whatever it is to take the deduction8230 they should tell you these details before they have you did for receipts. twitterDavidNRoach David Roach Exactly Lots of digging, and then it recommends to 8220Take the Standard8221 But I guess, how else would it know ahead of time It should tell you up front 8220If you don8217t have 12,000 in medical bills, don8217t bother digging up receipts82218230 something like that, instead of telling you after an hour of work. My experience is that it does tell you. Plus, there is a standard deduction and your itemized deductions would OBVIOUSLY have to be greater or why take it. These are things you should know before even beginning the process of entering your data. Sorry folks, if you8217ve ever itemized then you should know basically what it is looking for. You can always pull up the pdf Schedule A on the IRS website and look at the items on the form. Sorry Sierra, they don8217t tell you. same goes for employee related expenses. after pulling a years worth of med, dental, vision expenses and perscriptions for a family of 5 and finding it worthless, we didn8217t know the same trick wb pulled for employee expenses, that was years ago, so now we know, just like you do, or that property tax deduction would randomly would cut off, that was last year after pulling 7 complicated tax bills and supplements and trying to figure which went to which year (both states had tax years that straddle calendar years). I8217m not a tax expert, but do know a lot, learned it the hard way. they could have said8211 if it8217s not likely to be over 7.5 for med,2 for employee, and we still don8217t know why some of the property tax didn8217t count at the tail end, 8212 don8217t spend effort collecting receipts. You should8217ve googled it first. I did and found out right away my medical expenses wouldn8217t make the cutoff. Saved me tons of time digging up old bills. an hour. How about a day w a family of 5, did it once in the 908242, they could have said, don8217t bother unless you feel it8217s gonna be over 7.5 of a certain line, AGI or otherwise. but they don8217t. another family evening spent away from the family, or missing a day of work, etc. turbotax is like Windows really crapy, but they8217re working on it. hear, hear. turbotax is the worst imaginable. using it since 1995 we should know, functional problems most years. 2009 spent 2hrs w tech support because it wouldn8217t install updates, 2010 almost finished by tax due date but then a big move happened and when we went to compete, file was corrupted and had to start all over again. program wouldn8217t import, important w 3 kid8217s info, 13 1099-Int, 1099-,div, 25 or so charities all of which require address info, and etc. A non-deductible IRA converted to a Roth and then some disallowed Roth contribs recharacterized back to the traditional took over 19 hrs, several calls to them and still has us paying tax on the wrong amount and wrong basis for the non-deductible traditional, mostly I blame the complicated tax code, but still, we have all the numbers and facts and still can8217t get the right answers. mostly it might work for real basic filters, or a info as a prelim to going to a cpa, but the annual inability to install updates, occasional inability to import last year8217s hard work, and other blips like, all forms are blanks (another hour on w them the reviewer here didn8217t mention) are rude insults. use a cpa. we can8217t because of one8217s schedule requiring supervising presence during office hrs, so this junky program, apparently the best of the ones discussed is our only option. note, that sb 13 1099-Int, plus another 11 of the others, a lot to re-enter, name, and etc. because several are from the same bank. typing this on an android is the problem, like turbotax, it only sorta works. I had to correct typos and deal w random input repeatedly to bring you the experience above. hate em both. too bad Apple doesn8217t make a tax program, then therr might be at least one that works Hey, Are you sure you are not getting a bit more in taxact because it treated your local tax refund as state tax refund and took it off of your state AGI subtractions. Seems like TaxACT has option of adding 1099-G (statelocal tax refunds) but when doing your state tax return, it will subtract this amount from your state8217s AGI since it treats them as state refunds. You need to make sure you don8217t subtract the local tax refunds from AGI (which should have the local tax refunds added to your regular income just like your last year8217s state refund.) The only I could bypass this is to goto state subtractions step and manually correct it to only include 2010 state refund and not the local tax refund amount. Best was HampR block Worst was TaxAct. Really a stupid non-functional program. And TTax is a ripoff on every level Good article. I agree with it. I stopped using taxcut a few years ago after it refused to tolerate a particular state deduction. When i contacted customer service they said use our fat client (CD) for that. I thought no thank you what else am I missing I didn8217t know about I8217ve used taxact but despite it being thorough it is indeed a terrible interface compared to the beautiful simplicity of turbotax. If I was cheap I could turbotax and then run the same numbers through taxact, but I suppose TT probably deserves something for their business, although their prices are wildly higher. I can tell you why Turbo Tax doesn8217t let you pay out of your refund anymore. They are currently in the middle of a class action law suit because they were charging a 39 convenience fee for taking their software cost out of the refund. Seems like they are admitting that option was completely uncool by removing it from this years payment options. I have been using tax act for years now and its easy to use and we itemize so it has all the areas to enter real estate taxes, mortgage insurance, student loan interest etc I think you just have to use the deluxe version which is still pretty darn cheap I think the deluxe with state is under 20 bucks actually I think they call it their Ultimate Bundle Does anyone know if TurboTax Premier is what I need if I have income and expenses for both foreign and domestic rental property You do not 8220need8221 premier but it will help if you are not familiar with filling out the tax forms associated with these incomes. We own a small business. Our corporate taxes are done by our accountant, but to save money, I8217ll file our personal income taxes, myself. I believe I need to enter the amount of our business Incomeloss, so every year I shell out extra money for the Premier Edition of Turbo Tax. Does anyone one know if the Deluxe Edition could provide the same Thank you. Thank you so much for doing this research it is very helpful. ) First time tax filer on my own this year as inexperienced as it gets. i tried all three programs (HR, TURBOTAX, TAXACT). I found that navigating all of the sites was fairly simple and easy. However I found turbotax to be the best for me. Simply because they made it easy for me to understand what information i needed to put in and where it needed to go. I felt like i was guessing on things with tax act and HampR, but with turbotax i was confident with the information i was providing. I am certainly not qualified to say which program was the best overall. But I better understood the process and learned more about the process with turbotax. I feel as if i tookbig testand knew i got some portion of it wrong with the other programs..(taxact, HR) I felt like i had a cheat sheet with all the asnwers it with turbo tax Turbotax also did knock down my state refund a WHOPPING 217 I wish someone from Turbotax can explain what that is all about. I entered no new information, I just saw the value drop What gives I used all three this year. Turbo tax and tax act had the same refund. HampR Block got me twice as large a refund I went with the larger refund obviously, even though HampR block charged a bit more. Also they were a bit frustrating because they kept asking me vague unanswerable questions, had no live chat, never responded to emails, and would not e-file my return. Still, for twice the refund I went with HampR block. Probably won8217t next year, preferred Tax act. I have used TaxACT for the past two years and I generally agree with your assessment in that it could definitely be made to be more personalized and user friendly. Before i used TaxACT, I used Turbo Tax Home amp Business, but it is fairly expensive now that I know what I am doing. Also, I only use the free version of TaxACT for the federal e-File and use my states free web-filing option. In Illinois the state return is pretty easy to do becuase most of the hard work is done on the federal forms (the Illinois return basically starts off with you entering the federal AGI and going from there for them to get their cut hehe). TaxACT is definitely not the easiest to use, but once you8217ve been through the process once, doing taxes the next year is a breeze. And you can8217t beat the price of free when it comes to tax prep software :). Turbo Tax Deluxe (more than basic but cheaper than homebusiness) does offer Sched C, just less support in going through it, not sure exactly what that means because I do have sched c8217s but never tried the home and business because I felt OK with the plain deluxe. I HOPE I8217m ok that is8230 I think for 2014 Turbo Tax is charging you for the upgrade on that now. I8217ve used Turbo Tax the last 3 years but there is some sort of bug preventing me from using it this year and I called customers service, the call got disconnected 20 minutes in, so now I guess I8217m going to try one of these other options. I liked Turbo Tax but it was buggy last year and not even working this year. I have stayed with Tax Act for several years, despite a notable glitch (more below). It does take a bit longer because of the exhaustive question and answer process, but is quite affordable. The glitch I found was when I moved to another state from California, began taking my pension well after moving, and had to file the California Non-Resident or Part-Time Resident along with my federal (present state does not collect taxes8211yay). Despite this fact, Tax Act attempted to assign taxes due from my pension to California, and I had to manually overrule the software to assign zero taxes due there. It worked, but the software should have calculated this correctly to begin with. Iv8217e used Turbotax the last few years, this year and last it was completely free. The only difference between their free and other plans that i seen is if you have efile w-2 it automaticlly fills it out and the free you have to type it in, The results were the same so I obviously used the free service even though it took longer. It8217s tries to sell you the other plans but if you just click no thanks it goes away. Do you know where your tax return file along with all your personal info was saved, i. e. was it saved to your computer or saved to a system controlled by TurboTax Thank you for your detailed review. It was very helpful. I am interested in knowing Which one helped you achieve the LOWEST tax penalty ANDOR the GREATEST refund Thanks for the comment They were all very close in that regard 8211 no clear winner. That said, every tax situation is different, so my experience may not have been representative. I8217d be interested to hear if others received different refunds or penalties. I just learned that my terrific and long-time tax preparer is too ill to bother this year. Therefore, I am going to do my own this weekend. In addition to W2 income, my wife also has a business so we have a Schedule C in addition to business depreciation plus educational expenses, 529s (and scholarships) for our kids. Do all of the programs you mention cover these necessities Thanks in advance Sorry to hear that, Rick. To my knowledge, each of these programs should support your tax situation. However, you likely won8217t be able to complete your taxes with any program8217s lower-priced plans, as those tend not to support Schedule C. We are actually publishing an update to this post in the very near future. Check back for a look at changes for the 2015 tax year 8211 TaxAct in particular has changed significantly. jasondunn Jason Dunn Hi Brian. This post 8211 which was great and very detailed 8211 doesn8217t have a date on it. So was it updated DO NOT USE TURBO TAX ONLINE8230TurboTax TeamTurboTax DO NOT START INPUTTING DATA into TurboTax ONLINE. They don8217t save your data if you need to downgrade. They make you start it ALL OVER from scratch. FUCKING TARDS. 8220FUCKING TARDS. 8221 I am always amazed when seemingly intelligent people, use the congenial condition of developmental disability in an attempt to insult others. This information is hopelessly out of date. The tax-software industry has gotten more dishonest and deceptive, so don8217t assume that anything said here is still true8230 especially the good things. Great article8230 I8217ve been using Tax Act for 90 of my returns, looks like I made the right choice charissagrandin Charissa Grandin What8217s the best option for those who have 10998217s (independent contractors) and work from home and can deduct a portion of home expenses TurboTax just keeps going up and up in price over the past couple of years, so I think it8217s time to switch. Great question, Charissa. Of these three, I8217d recommend TaxAct 8211 it8217s hands down the most affordable option for independent contractors with complex (or even moderately complicated) tax situations. If you need more support, I8217d recommend TaxHub or TaxPoint. Neither are included on this list, but both are reasonably priced and CPA-driven, which is a plus for folks who aren8217t as confident doing everything on their own. Great question, Charissa. Of these three, I8217d recommend TaxAct 8211 it8217s hands down the most affordable option for independent contractors with complex (or even moderately complicated) tax situations. If you need more support, I8217d recommend TaxHub or TaxPoint. Neither are included on this list, but both are reasonably priced and CPA-driven, which is a plus for folks who aren8217t as confident doing everything on their own. Janet Potts Shatney In an effort to ensure that what I had done in TurboTax was the right amount to pay in this morning, I completed both HR Block and TaxAct on line and compared what I had to pay back. Needless to say, all 3 sites gave me 3 different answers. I felt that TaxAct was cumbersome, and not intuitive, but that could be because I am a TurboTax customer many times over. HR Block screens were very similar to TurboTax. When I did my itemized deductions, TurboTax calculated the best for me, and the other two much lower. I don8217t know if its they way they ask for information, but when I put the exact same information (W-2s, 10988217s, property taxes, 1099SA and a 1099-E) into 3 sites, and get 3 answers, its truly puzzling, and get a different amount to pay back also. I am sticking with TurboTax based on my own comfort level. Good luck all. Thanks for sharing your experience, Janet. Comfort and familiarity are important considerations when choosing a tax prep program 8211 it8217s not always about the bottom line. Good luck I8217ve used TaxAct for about six years now, paying for the last two years. This year (2016) I was disappointed when I tried to file electronically, as I had done for the past five years, and found that there is a 25 charge for Federal. I8217m also convinced that they just don8217t understand Delaware State taxes. I had to take my TaxAct FedTax forms to the State Div of Revenue to get the correct answers. I8217ll probably switch to something else in 20178230 HampR Block 2016 for small business charges an extra 39.95 per state. Beware of false promises to the contrary.
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